معالجة الدفعات الصادرة بعملة الدولار الأمريكي
بالنظر إلى البيئة التنظيمية العالمية، يجب على المشرق الإسلامي مراجعة سياسته للإلتزام بالمعايير المصرفية الدولية. والهدف من ذلك هو حماية مصالح البنك وعملائه.
من الان وصاعداَ - يجب أن تكون كافة تعليمات الدفع بالدولار الأمريكي التي يتم استلامها من عملاء البنك مدعومة بمستندات / معلومات إضافية قبل معالجة طلب تحويل الأموال. ستكون المستندات / المعلومات الإضافية مطلوبة عند البدء في طلب تحويل الأموال من خلال المشرق أونلاين و/ أو أي فرع من فروع المشرق.
المعلومات الإضافية مطلوبة من جميع عملاء الخدمات المصرفية للشركات، تم تصنيف المعلومات المطلوبة على أساس نوع الدفع. التفاصيل أدناه
| نوع الدفعة | المستندات /المعلومات الإضافية المطلوبة |
| الدفعات الخدمية |
|
| الدفعات التجارية |
|
| الدفعات التجارية المقدمة |
|
هام: إن الإخفاق في تقديم المستندات / المعلومات المطلوبة قد يؤدي إلى إلغاء تعليماتكم. لن يكون البنك مسؤولاً عن أي خسارة في سعر الصرف نتيجة رفض أية معاملات.
قد يطلب البنك أيضاً مستندات / معلومات أخرى لاحقاً من أجل الإيفاء بالتزاماته التنظيمية وتلبية متطلبات البنك المستفيد / المراسل. في مثل هذه الظروف ، نطلب منك الاستجابة الفورية والتعاون الكامل من جانبك في تقديم التفاصيل.
للإستفسار، يرجى عدم التردد في الاتصال بخدمة العملاء لدينا على الرقم 763 4244 4 971+ أو إرسال بريد إلكتروني إلى SMEFTdocs@mashreq.com
الأسئلة الأكثر شيوعاً – تعزيز العناية الواجبة EDD للدفعات الصادرة بعملة الدولار الأمريكي
يتمثل الغرض في حماية مصلحة العميل وذلك من خلال ضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية والمعايير المصرفية الدولية. يهدف البنك إلى أن يكون الركن الأساسي في معالجة الدفعات بطريقة آمنة وشفافة لكافة عملائه.
يطبق على الدفعات الصادرة بعملة الدولار الأمريكي.
ينطبق على جميع عملاء الخدمات المصرفية للشركات
سيتم طلب مستندات دعم لكل معاملة.
لا. سيكون هناك نماذج طلب تحويل أموال FTA جديدة متوفرة في الفروع و.
تحدد المعلومات الإضافية حسب نوع الدفعة. وقد تم تصنيف الدفعات إلى ثلاث مجموعات:
- الدفعات الخدمية:
- نوع الخدمة المقدمة – يتم تحديدها من قبل العميل
- بلد الخدمة: الموقع الذي جرى فيه تقديم الخدمة.
- الدفعات التجارية:
- الفاتورة التجارية / الفاتورة المبدئية
- نسخة عن وثيقة النقل [على سبيل المثال: بوليصة الشحن، فاتورة الشحن الجوي، النقل براً]
- الدفعات التجارية المقدمة:
- الفاتورة التجارية / الفاتورة المبدئية
- نوع رمز البضائع:
- منشأ البضائع: يرجى التأكد من تقديم تفاصيل المنشأ
- ميناء التحميل:
- ميناء التفريغ / الوجهة المقصودة:
في حال عدم توفر المستندات المطلوبة أو المرضية، عندئذ يتم رفض المعاملة. ويتلقى العملاء إشعارات بالرفض عن طريق البريد الإلكتروني المسجل أو الاتصال برقم الهاتف المسجل.
يجب على العملاء إعادة البدء بالمعاملة إما عبر الإنترنت أو إعادة التقديم إلى الفروع.
كافة الفروع مجهزة بالقدرة على قبول المستندات الإضافية التي سيتم مسحها ضوئياً بالإضافة إلى نماذج لمعالجة الدفع. يُنصح بتعبئة كافة الأقسام الإلزامية في النموذج وتقديم الوثائق مع تعليمات الدفع..