حلول الثروات

يستعين المشرق بعدة أمناء لحماية أوراقك المالية والتي نفرض عليها رسومًا رمزية. نطلق على هذه الخدمة إسم "رسوم الحفظ". سيتم تطبيق رسوم الحفظ الخاصة بالمشرق الذهبي بدءًا من 1 فبراير 2023.

يتم تطبيق رسوم الحفظ على الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة والأوراق المالية ذات الدخل الثابت بنسبة 0.25% سنوياً من قيمة الأصول تحت الحفظ المحسوبة على أساس متوسط رصيد الأصول التي يتم حفظها، وهي مستحقة بشكل يومي على أن يتم تحصيلها كل 3 أشهر. تُطبق ضريبة القيمة المضافة إلى جانب هذه الرسوم.

يتم تطبيق رسوم الحفظ على فئات الاستثمار التالية:

• الأسهم العالمية
• السندات / الصكوك
• الأوراق المالية الدائمة
• سندات الخزينة
• الصناديق المشتركة
• خطط الاستحقاق الثابتة
• السندات المهيكلة

)كل ما سبق، باستثناء الأوراق المالية المشتراة أوالمتداولة عبر منصة التداول TraderPro أو المشرق للأوراق المالية(

يتم تطبيق رسوم الحفظ 4 مرات في السنة في:

• أبريل (فترة يناير – مارس)
• يوليو (فترة أبريل – يونيو)
• أكتوبر (فترة يوليو – سبتمبر)
• يناير من العام التالي (فترة أكتوبر – ديسمبر)

يُرجى التأكد من أن لديك أموالًا كافية في حسابك حتى لا يدخل حسابك في السحب على المكشوف في موعد تسوية رسوم الحفظ

يتم احتساب رسوم الحفظ بشكل يومي ثم يتم تجميعها كل ربع سنة. يتم تطبيق المعادلة التالية بشكل عام: 1. رسوم الحفظ اليومية = [(الكمية نهاية اليوم) × (السعر نهاية اليوم) × (معدل رسوم الحفظ) × (سعر الصرف اليومي إلى الدولار الأمريكي) (حسب الاقتضاء)] / 2. 365 اجمع رسوم الحفظ اليومية في ربع السنة للحصول على المبلغ الإجمالي لرسوم الحفظ التي يتم تحصيلها خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

	مبلغ الاستثمار (الأصول المُدارة، بما يعادله بالدولار الأمريكي)	الرسوم اليومية المستحقة	الرسوم الربع سنوية المحصلة (على سبيل المثال ، 90 يومًا في ربع السنة)
الأسهم	دولار أمريكي 500,000	500,000 x 0.25% / 365 = دولار أمريكي 3.42	3.42 x 90 = دولار أمريكي 308.22
الدخل الثابت (السندات / الصكوك)	دولار أمريكي 1,000,000	1,000,000 x 0.25% / 365 = دولار أمريكي 6.84	6.84 x 90 = دولار أمريكي 616.43
إجمالي الأصول المدارة	دولار أمريكي 1,500,000		دولار أمريكي 924.65

يتم احتساب رسوم تصل إلى 2% من قيمة محفظة الأوراق المالية التي يتم تحويلها إلى خارج المشرق. وتشير قيمة المحفظة إلى القيمة النقدية للمحفظة المعنية التي يتم تحويلها وفقاً للقيمة السوقية السائدة كما هي محددة من قبل البنك. كما يتم تطبيق رسوم تصل إلى 2% من قيمة المحفظة على الأوراق المالية التي يتم تحويلها إلى خارج المشرق. وتشير قيمة المحفظة إلى القيمة النقدية للمحفظة المعنية التي يتم تحويلها وفقاً للقيمة السوقية السائدة كما هي محددة من قبل البنك.

سنقوم بتحصيل الدفعات من خلال الخصم من حسابك أو، عند عدم وجود أموال كافية في حسابك، فسنقوم أولاً باسترداد الوحدات من الصندوق (الصناديق) الاستثمارية المشتركة لسوق المال، ومن ثم، وعند الضرورة، استرداد وحدات الصندوق (الصناديق) الاستثمارية المشتركة بأعلى قيمة سوقية في حسابك.

قد يستغرق إتمام عملية تحويل المحفظة بضعة أسابيع. وبطبيعة الحال، ولتسريع الإجراءات، يرجى التأكد من الموافقة على الأوراق المالية في محفظتك من قبل البنك أو الوسيط الخاص بك لإجراء عملية التحويل. بالنسبة لكافة هذه الأوراق المالية القابلة للتحويل، ووفقاً لتوجيهاتك، سنقوم بالتواصل مع البنك أو الوسيط الذي تتعامل معه للبدء بعملية التحويل. كما سنطلب منك أيضاً تقديم تعليمات التحويل المطلوبة إلى البنك أو الوسيط الذي تتعامل معه لتسهيل هذا الإجراء.

نعم، يمكنك تحديد الأوراق المالية التي ترغب بتحويلها إلى أي بنك أو وسيط آخر وإعلامنا بذلك من خلال تقديم نموذج تحويل المحفظة.

يمكن إجراء التحويل في الصناديق الاستثمارية المشتركة ومراكز الدخل الثابت والأسهم. يرجى التواصل مع مدير علاقاتك المصرفية للتأكد من أن الأوراق المالية التي تنوي تحويلها معتمدة داخلياً ويمكن الاحتفاظ بها مع مسؤول الحفظ الأمين لدينا. كما يمكن أيضاً أن يقوم البنك أو الوسيط الحالي الخاص بك باحتساب رسوم على تحويل محفظتك. علماً أنه لن يتم تعويض أي تكاليف يفرضها البنك أو الوسيط الذي تتعامل معه وفقاً لسياستنا.